投資を始めたけれど、 「自分がどのくらいのリスクを取っているのか分からない」 「株式に偏りすぎていないか心配」 「分散投資の効果を数字で確認してみたい」 そんな方のために、投資状況を整理できるExcelテンプレートを作成しました。 このテンプレートでは、保有している投資商品の管理だけでなく、現在の資産配分や目標配分、分散投資をした場合の想定リターン・想定リスクを確認できます。 投資の知識に自信がない方にもお使いいただける、初心者向けの無料テンプレートです。 【このテンプレートでできること】 ・自分のリスク許容度を確認する ・現在の資産配分を見える化する ・現在の配分と目標配分を比較する ・分散投資後の想定リターンを計算する ・相関係数を使ってポートフォリオ全体のリスクを計算する ・保有している株式、ETF、REIT、投資信託などを一覧で管理する ・PER、PBR、ROE、配当利回りなどを整理する ・グラフで資産配分やリスクを確認する 【収録シート】 ・はじめに ・リスク許容度 ・資産配分 ・分散シミュレーション ・保有商品 ・株式分析 ・計算用 【分散シミュレーションについて】 資産ごとの配分、想定リターン、想定リスクを入力すると、ポートフォリオ全体の想定リターンとリスクが自動で計算されます。 サンプルには、次の4つの資産クラスを設定しています。 ・国内債券 ・外国債券 ・国内株式 ・外国株式 資産名、配分、想定リターン、想定リスクは、ご自身の運用内容に合わせて変更できます。 サンプルの想定リターン、想定リスク、相関係数は、GPIFの公表資料を参考に設定しています。 【おすすめの使い方】 1．「はじめに」シートで使い方を確認する 2．「リスク許容度」シートで自分が取れるリスクを考える 3．「資産配分」シートに現在の評価額を入力する 4．目標とする資産配分を入力する 5．「分散シミュレーション」で配分を変更する 6．想定リターンとリスクがどのように変わるか確認する 7．「保有商品」や「株式分析」に保有銘柄を入力する 最初はサンプル値のまま配分を変更し、計算結果がどのように変わるか試してみてください。 【こんな方におすすめです】 ・これから投資を始めたい方 ・NISAで複数の商品を保有している方 ・現在の資産配分を確認したい方 ・株式に偏りすぎていないか確認したい方 ・分散投資の効果を数字で見てみたい方 ・投資商品をExcelでまとめて管理したい方 ・感覚だけでなく、数字を見ながら資産配分を考えたい方 【ファイル形式】 Excel形式（.xlsx） ご購入手続き完了後、ファイルをダウンロードしてお使いください。 ※ダウンロード商品のため、商品の発送はありません。 ※ご使用前に原本を保存し、コピーしたファイルへの入力をおすすめします。 【ご利用にあたっての注意事項】 本テンプレートは、投資や資産配分について考えるための学習・管理ツールです。特定の金融商品や投資方法を推奨するものではありません。 表示される想定リターン、想定リスクおよびシミュレーション結果は、将来の運用成果を保証するものではありません。市場環境や入力する数値によって、実際の結果とは異なります。 投資には元本割れの可能性があります。最終的な投資判断は、ご自身の責任で行ってください。 また、本テンプレートを利用したことによって生じた損失や損害については、責任を負いかねますので、あらかじめご了承ください。 投資では、利益を増やすことだけでなく、「自分がどのくらいの値下がりに耐えられるのか」を知ることも大切です。 投資の数字を見える化することで、漠然とした不安を、自分に合った資産配分を考えるための具体的な判断へ変えていきましょう。